Dr. Farkas András nyugdíjszakértő, a nyugdijguru.hu alapítója szerint az egyik legfontosabb szabály, hogy az özvegyi nyugdíj megállapítása kérelemre történik. Tehát nem jár automatikusan. Az özvegyi nyugdíj feltételeinek az elhunyt személy és az özvegy részéről egyaránt teljesülniük kell. A KSH legfrissebb jelentése szerint a fő ellátásként özvegyi nyugdíjban részesülők 90%-a nő.
Ki igényelheti?
Özvegyi nyugdíjat a házastárs, a bejegyzett élettárs, az elvált házastárs és az élettárs kaphat, amennyiben az elhunyt öregségi nyugdíjban részesült, vagy a haláláig a nyugdíjjogosultsághoz szükséges szolgálati időt megszerezte.
Ideiglenes özvegyi nyugdíj főszabály szerint egy évig jár, mértéke pedig annak az öregségi nyugdíjnak a 60%‑a, amely az elhunytat megillette (ha már nyugdíjas volt), vagy megillette volna (ha még nem volt). Ezt akkor is megkaphatja az özvegy, ha ő még nem nyugdíjas.
Kétféle korhatárt kell figyelni
A feléledő özvegyi nyugdíj – ami főszabály szerint az elhunyt nyugdíjának 30%-a, ha az özvegy nyugdíjban vagy hasonló ellátásban részesül, ennek hiányában viszont az elhunyt nyugdíjának 60%-a – az ideiglenes özvegyi nyugdíj megszűnését követően állapítható meg, ha az arra jogosító feltételek adottak.
„Minden özvegynek kétféle nyugdíjkorhatárt kell figyelnie. Egyrészt az elhunyt házastársa halálának időpontjában rá vonatkozó öregségi nyugdíjkorhatárt – ezt az özvegyi nyugdíj feléledéséhez szükséges vizsgálnia. Másrészt az aktuálisan rá vonatkozó nyugdíjkorhatárt. Ha özvegy hölgyről van szó, akkor egy harmadik időtényezőt is vizsgálnia kell: megszerezte-e a nők kedvezményes nyugdíjához szükséges 40 évi jogosultsági időt.
„Ha igen, akkor életkorától függetlenül igényelheti a nők kedvezményes nyugdíját”
„Viszont az özvegyi nyugdíjra való jogosultsága a nők kedvezményes nyugdíja igénylése miatt nem éled föl, ahhoz – az életkora jogcímén – mindenképpen be kell töltenie az elhunyt házastársa halála időpontjában rá irányadó nyugdíjkorhatárt. Ha az özvegy a házastársa elhunyta időpontjában rá irányadó nyugdíjkorhatárt betölti, akkor az ideiglenes özvegyi nyugdíja megszűnését követően feléled az özvegyi nyugdíja, feltéve, hogy a házastárs elhunytának napjától tíz év még nem telt el.”
„Az özvegyi nyugdíj emellett két további esetben éledhet fel”
„Ha az elhunyt halálától számított 10 éven belül az özvegy megváltozott munkaképességűvé válik legfeljebb 50%-os egészségi állapottal, vagy ha az özvegy az elhunyt jogán árvaellátásra jogosult legalább két gyermeket (vagy egy súlyosan beteg gyermeket) nevel” – magyarázta a szakértő.
Élettársaknál
Az új törvényi rendelkezés szerint özvegyi nyugdíjra jogosult a házastársra előírt feltételek fennállása esetén az élettárs, ha:
- legalább egy éve megszakítás nélkül együtt éltek és gyermekük született, vagy
- nincs gyerekük, de legalább tíz éve megszakítás nélkül együtt éltek, és
- egyiküknek sem állt fenn házassága a halál időpontjában. (Ez a feltétel csak a 2026. július 1-jén vagy azután elhunyt élettársak esetén érvényes, a korábban bekövetkező haláleseteknél még nem.)
Fontos: megszűnik a különélő házastárs fogalma az özvegyi nyugdíj szabályozásában. Együtt élő házastársként igényelt özvegyi nyugdíj esetén az együttélés tényét csak abban az esetben vizsgálják, ha az elhunyt után élettársként is igényeltek özvegyi nyugdíjat.
Ez is érdekelhet
Fotó: Adobe Stock
